Jak firmy FinTech mogą wykorzystać systemy CRM do osiągania optymalnych wyników?

W zaciekle konkurencyjnym krajobrazie FinTech, firmy muszą wykorzystać każdą okazję, aby wyprzedzić konkurencję. Zdając sobie z tego sprawę, firmy FinTech szybko przyjmują szeroką gamę kanałów i usług, takich jak aplikacje mobilne, media społecznościowe, strony internetowe i komunikacja e-mailowa, w nadziei na skuteczne zaangażowanie swoich klientów i wzmacnianie lojalności.

Jednak mnogość metod komunikacji i ogromna ilość cennych danych do zebrania stanowią wyzwanie. W tym miejscu do gry wkraczają systemy CRM, integrując się z tymi kanałami, aby służyć jako potężne narzędzie do napędzania wzrostu i poprawy doświadczeń klientów.

Co zatem składa się na skuteczny CRM? Sprawny system CRM powinien pomagać w opowiadaniu historii relacji z klientami, wykraczając daleko poza samą sprzedaż. Powinien również obejmować zintegrowane narzędzia marketingowe i moduł obsługi klienta. Dzięki nowoczesnym rozwiązaniom CRM, które ułatwiają korzystanie z mechanizmów analitycznych, firmy FinTech mogą czerpać korzyści z wglądu w sposoby pracy z klientem. Rejestrując interakcje, CRM może sugerować skuteczne oferty i inne działania, które budują i wzmacniają relacje z klientami. Doskonały CRM powinien integrować wiele źródeł danych i uczestniczyć nie tylko w interakcjach inicjujących biznes, ale także oferować wsparcie dla obecnych klientów. Pomyśl o swoim CRM jako o dobrze poinformowanym doradcy, współpracującym z zespołami sprzedaży i działającym jako ambasador klienta.

W pełni wykorzystując systemy CRM, firmy FinTech mogą śledzić każdy aspekt podróży klienta w jednym miejscu i wykorzystywać te dane do kształtowania oferowanych usług, usprawniania procesów transakcyjnych lub przeprowadzania bardziej wydajnych i skutecznych kampanii marketingowych w dobrze dobranych kanałach. W rezultacie firmy FinTech mogą odblokować mnóstwo korzyści, w tym skomplikowaną analizę klientów, zautomatyzowany marketing, zwiększone bezpieczeństwo i możliwości niskiego kodowania.

W jaki sposób firmy FinTech, które chcą pozostać na czele, mogą wykorzystać maksymalny potencjał systemów CRM? I jakie są tego rezultaty?

Dogłębna analityka

Analityka stanowi rdzeń każdego udanego przedsięwzięcia FinTech. Jednak nie wszyscy są w stanie rozszyfrować i wydobyć wartość z ogromnych ilości danych, do których mają dostęp i które mogą gromadzić. Aby to ułatwić, systemy CRM zapewniają zaawansowane możliwości analityczne, umożliwiając firmom FinTech gromadzenie cennych informacji na temat zachowań klientów, trendów rynkowych i wyników biznesowych.

Integrując dane CRM z zewnętrznymi źródłami (np. mediami społecznościowymi lub historiami transakcji), firmy FinTech mogą tworzyć kompleksowe profile klientów i opracowywać bardziej ukierunkowane strategie. Takie podejście oparte na danych ułatwia bardziej spersonalizowane rekomendacje, oceny ryzyka i zoptymalizowane planowanie finansowe, ostatecznie zwiększając zadowolenie i utrzymanie klientów.

Solidne zabezpieczenia 

Bezpieczeństwo ma kluczowe znaczenie w wysoce regulowanej branży FinTech, w której ochrona poufnych informacji o klientach jest najwyższym priorytetem. Systemy CRM, które oferują solidne funkcje bezpieczeństwa, w tym szyfrowanie, kontrolę dostępu użytkowników i mechanizmy tworzenia kopii zapasowych danych, mogą zwiększyć bezpieczeństwo firmy. 

Najważniejszą cechą CRM jest zaawansowany system zarządzania dostępem do danych. Wykorzystuje on techniki szyfrowania w celu zabezpieczenia danych podczas przechowywania i przesyłania, uniemożliwiając nieupoważnionym stronom dostęp do poufnych informacji. Pozwala również organizacjom na ustanowienie szczegółowej kontroli dostępu, udostępniając tylko dane wymagane dla poszczególnych ról. 

Krytycznym elementem związanym z CRM jest architektura systemu, która ma na celu ochronę danych klientów. Wrażliwe informacje powinny być gromadzone w centralnym systemie back-office, zazwyczaj CRM, i udostępniane systemom front-office, na żądanie, w wymaganym zakresie danych. Systemy front-office są oczywiście bardziej narażone niż systemy back-office, dlatego architektura taka jak CRM pozwala na lepszą ochronę przed wyciekiem danych. CRM powinien zapewniać wysokie standardy bezpieczeństwa i może pomóc w poprawie ogólnego bezpieczeństwa. 

Asystent AI w CRM: Katalizator dla sprzedaży 

Asystenci AI w systemach CRM, tacy jak Viva Sales firmy Microsoft, automatyzują rutynowe zadania, umożliwiając zespołom sprzedaży skupienie się na działaniach strategicznych. Zapewniając wgląd w czasie rzeczywistym w oparciu o dane klientów, umożliwiają sprzedawcom spersonalizowanie ich podejścia, zwiększając zadowolenie klientów. 

W sektorze FinTech asystenci AI analizują złożone dane finansowe, aby zapewnić spersonalizowane porady, pomagając sprzedawcom oferować odpowiednie produkty lub usługi. Dlatego też asystenci AI w systemach CRM są koniecznością dla zespołów sprzedażowych, które chcą pozostać konkurencyjne w ewoluującym krajobrazie FinTech. 

Co więcej, asystenci AI zmieniają sposób, w jaki zespoły sprzedażowe ustalają priorytety i zarządzają potencjalnymi klientami. Analizując różne punkty danych, asystenci ci mogą oceniać leady na podstawie ich prawdopodobieństwa konwersji, umożliwiając sprzedawcom skupienie wysiłków na najbardziej obiecujących potencjalnych klientach. To inteligentne zarządzanie leadami, w połączeniu z możliwością zapewniania coachingu i informacji zwrotnych w czasie rzeczywistym, sprawia, że asystenci AI są nieocenionym narzędziem dla zespołów sprzedażowych dążących do wydajności i skuteczności w konkurencyjnej branży FinTech. 

Skalowalność i rozwój 

Piękno systemów CRM polega na elastyczności i skalowalności, którą zapewniają, umożliwiając firmom FinTech rozszerzanie i zmniejszanie skali działalności w zależności od potrzeb. Dla FinTechów na początku swojej drogi może to być znacząca zaleta. 

Dzięki CRM firmy mogą łatwo dostosować się do wzrostu poprzez integrację nowych funkcji i zarządzanie zwiększoną liczbą klientów. A wraz z rozwojem firmy rosną również jej zespoły. Systemy CRM, które umożliwiają skuteczną komunikację między tymi zespołami i w różnych lokalizacjach, sprzyjają spójnej i skalowalnej strukturze wewnętrznej. Dlatego też systemy CRM mogą wspierać firmy, zapewniając im elastyczne podstawy do skalowalnego rozwoju. 

Podsumowując, systemy CRM mogą być transformacyjne dla firm FinTech, umożliwiając im osiągnięcie nowych wyżyn. W pełni wykorzystując powyższe możliwości, firmy FinTech mogą usprawnić procesy, poprawić jakość obsługi klienta, zwiększyć wydajność operacyjną i zapewnić elastyczność rozwoju. W konkurencyjnym krajobrazie FinTech, wykorzystanie technologii CRM nie jest już luksusem, ale koniecznością dla firm, które chcą pozostać na czele i prosperować. 

Dla Fintechów, którzy chcą zmaksymalizować potencjał swoich systemów CRM, ważne jest, aby ponownie ocenić obecne systemy i skonsultować się z zewnętrznymi specjalistami IT, którzy mogą wesprzeć odpowiednią strategię CRM w oparciu o cele biznesowe. Co ważne, nie jesteś sam, a specjaliści techniczni, tacy jak ja, są tutaj, aby pomóc i doradzić, jak najlepiej wykorzystać CRM. 

Artykuł powstał na podstawie oryginalnego wpisu Ambrożego Rybickiego, CEO i współzałożyciela ARP Ideas, na Finextra.