Wykorzystanie systemów CRM do ekspansji FinTech

Ekspansja. Termin ten jest kamieniem węgielnym dla myślących przyszłościowo firm FinTech, które nieustannie poszukują każdej możliwej przewagi, aby pozostać na czele gry. Dzisiejsze firmy FinTech intensywnie inwestują w swoją ekspansję, aby skutecznie angażować klientów i kultywować lojalność. Kierują swoje zasoby na różne media i usługi komunikacyjne, od aplikacji mobilnych i platform mediów społecznościowych po strony internetowe i komunikację e-mailową. 

Jednak przy tak szerokiej gamie metod komunikacji i skarbnicy cennych danych do zebrania, nieuchronnie pojawiają się wyzwania. To właśnie tutaj do gry wkraczają systemy zarządzania relacjami z klientami (CRM), integrując się z tymi kanałami i służąc jako strategiczne rozwiązanie napędzające wzrost i poprawiające doświadczenia klientów. 

W rzeczywistości, przy maksymalnym wykorzystaniu swoich możliwości, systemy CRM mogą być nieocenionym atutem w kierowaniu przyszłością FinTech. Solidny system CRM może obejmować nie tylko śledzenie sprzedaży, ale także zintegrowane narzędzia marketingowe i moduł obsługi klienta. Współczesne rozwiązania CRM ułatwiają obecnie korzystanie z mechanizmów analitycznych, zapewniając firmom FinTech cenny wgląd w interakcje z klientami. Dokumentując i analizując te interakcje, systemy CRM mogą rekomendować skuteczne oferty i działania, które wzmacniają relacje z klientami. Prawdziwie wyjątkowy CRM powinien integrować wiele źródeł danych i zapewniać wsparcie dla obecnych klientów, działając jako świadomy doradca i opiekun klienta. 

Jednak zrozumienie, jak w pełni wykorzystać potencjał systemów CRM, jest przeszkodą dla wielu FinTechów. Niemniej jednak ma to kluczowe znaczenie dla firm, które chcą skonsolidować całą podróż klienta w jednym miejscu i wykorzystać te dane do wpływania na ofertę usług, optymalizacji procesów transakcyjnych i prowadzenia bardziej wydajnych kampanii marketingowych. Prawidłowo wykorzystując systemy CRM, firmy FinTech mogą odblokować szereg korzyści, w tym kompleksową analizę klientów, zautomatyzowany marketing i zwiększone bezpieczeństwo. 

Zagłębmy się więc w ten temat. W jaki sposób FinTechy mogą wykorzystać systemy CRM, aby osiągnąć swój maksymalny potencjał i jakich rezultatów mogą się spodziewać? 

Uwolnienie mocy danych 

Analityka stanowi podstawę każdego udanego przedsięwzięcia FinTech, ale nie wszystkie firmy w pełni interpretują i wydobywają wartość z ogromnych ilości danych, którymi dysponują. W tym miejscu pojawia się CRM. 

Systemy CRM oferują zaawansowane możliwości analityczne, umożliwiając firmom FinTech uzyskanie cennego wglądu w zachowania klientów, trendy rynkowe i wyniki biznesowe. Integracja danych CRM z zewnętrznymi źródłami, takimi jak media społecznościowe lub historie transakcji, pozwala firmom FinTech budować kompleksowe profile klientów i opracowywać bardziej ukierunkowane strategie. 

Przyjęcie tego podejścia opartego na danych doprowadzi do bardziej spersonalizowanych rekomendacji, ulepszonych ocen ryzyka i zoptymalizowanego planowania finansowego, ostatecznie zwiększając zadowolenie i utrzymanie klientów. 

Ochrona siebie i swoich klientów 

W wysoce regulowanej branży FinTech, w której ochrona poufnych informacji o klientach jest najważniejsza, systemy CRM z solidnymi funkcjami bezpieczeństwa są nieocenione. Funkcje te obejmują szyfrowanie, kontrolę dostępu użytkowników i mechanizmy tworzenia kopii zapasowych danych. 

Zaawansowany system zarządzania dostępem do danych ma kluczowe znaczenie, ponieważ wykorzystuje techniki szyfrowania w celu zabezpieczenia danych podczas przechowywania i przesyłania, zapobiegając nieautoryzowanemu dostępowi. Można ustanowić szczegółową kontrolę dostępu, zapewniając, że tylko niezbędne dane są udostępniane poszczególnym osobom / rolom. 

Systemy CRM z bezpieczną architekturą systemu będą również skuteczniej chronić dane klientów, zapobiegając wyciekom danych i zwiększając ogólne bezpieczeństwo. Wdrażając środki bezpieczeństwa oparte na CRM, firmy FinTech mogą wzbudzić zaufanie klientów, wspierając zaufanie i lojalność. 

Sztuczna inteligencja - nowy współpracownik 

Asystenci AI zintegrowani z systemami CRM, takimi jak Viva Sales firmy Microsoft, automatyzują rutynowe zadania, umożliwiając zespołom sprzedażowym skupienie się na działaniach strategicznych. W sektorze FinTech asystenci AI analizują złożone dane finansowe, aby zapewnić spersonalizowane porady, pomagając sprzedawcom oferować odpowiednie produkty lub usługi dostosowane do indywidualnych klientów. 

Co więcej, asystenci AI zmieniają sposób, w jaki zespoły sprzedaży ustalają priorytety i zarządzają potencjalnymi klientami, analizując punkty danych i oceniając potencjalnych klientów na podstawie ich prawdopodobieństwa konwersji. To inteligentne zarządzanie leadami, w połączeniu z możliwościami coachingu i informacji zwrotnej w czasie rzeczywistym, staje się nieocenionym narzędziem dla zespołów sprzedażowych dążących do wydajności, lepszego podejmowania decyzji i ogólnej skuteczności sprzedaży w konkurencyjnej branży FinTech. 

Skalowanie w górę 

Elastyczność i skalowalność zapewniana przez systemy CRM pozwala firmom FinTech na rozszerzanie i dostosowywanie swojej działalności w zależności od potrzeb. Dla startupów z branży FinTech jest to znacząca zaleta. 

Systemy CRM umożliwiają firmom lepsze dostosowanie się do wzrostu dzięki opcjom integracji nowych funkcji i zarządzania zwiększoną liczbą klientów. Pozwalają również na bardziej skalowalną i spójną infrastrukturę wewnętrzną, zapewniając płynną komunikację w miarę powiększania się zespołów i pracy z różnych lokalizacji. 

Przykładowo, ARP Ideas współpracuje z różnymi firmami, w tym z branży FinTech, dostarczając zautomatyzowane, niestandardowe rozwiązania CRM dostosowane do ich specyficznych potrzeb biznesowych w miarę ich rozwoju. Zaowocowało to poprawą sprzedaży, szybszym przetwarzaniem i wydajniejszą współpracą dla ich klientów. 

W szybko zmieniającym się świecie FinTech, systemy CRM naprawdę mogą być sekretnym składnikiem wznoszenia się na nowe wyżyny. W pełni wykorzystując wyżej wymienione możliwości, firmy FinTech mogą usprawnić procesy, poprawić doświadczenia klientów, zwiększyć wydajność operacyjną i zapewnić elastyczność rozwoju. Przyjęcie technologii CRM to jedno, ale nauczenie się, jak najlepiej wykorzystać ją do rozwoju, to drugie - w tym tkwi sekret sukcesu. 

Dla wizjonerów z branży FinTech, którzy oczekują więcej od swoich systemów CRM, kluczowa będzie ponowna ocena obecnych systemów i konsultacje z zewnętrznymi specjalistami IT, takimi jak ARP Ideas. FinTechy nie są same, a specjaliści techniczni tacy jak ja są tutaj, aby pomóc i doradzić, jak uzyskać największą wartość z systemów CRM. Razem możemy pomóc branży FinTech odblokować nowe możliwości i sprzyjać większemu wzrostowi. 

Ten artykuł został pierwotnie napisany przez naszego CEO, Ambrożego Rybickiego, i opublikowany na Finance Derivative.